こんにちは！これまでに2回、大きな投資失敗を経験した25歳のお肉屋さんです。
「買ったら下がる」「売ったら上がる」の無限ループから、僕が学んだことはシンプルでした。
簡単にお金儲けはできない。
この当たり前の事実を痛感した僕は、「もっと安全に、堅実に資産運用をしたい！」と心を入れ替え、投資信託と新NISAについて本気で勉強を始めました。
１．新NISAって何？
2024年からスタートした新しいNISA。
簡単に説明すると、投資信託などで得た利益が非課税になる夢のような制度です。
通常、投資で利益が出ると約20％の税金がかかります。でも、新NISAならそれがゼロになる！
年間360万円の投資枠（成長投資枠）と、120万円のつみたて投資枠を組み合わせて、非課税で資産を増やすことができます。
「これなら僕でも安心して投資ができるかも！」と考えた僕は、さっそく行動を開始しました。
２．僕が選んだ投資信託とは？
実は、僕は最初に地方銀行でNISA口座を開設していました。
ネット証券のように多くの選択肢はないものの、以下の3つの投資信託を買い付けました。
- たわらノーロード 全世界株式
- 世界中の株式に投資できる分散型のファンド。
- 「これを買っておけば、地球全体の成長に乗れる！」と期待。
- 日経平均高配当利回り株ファンド
- 日本の高配当株を対象にしたファンド。
- 「配当で定期的に収益を得られるかも？」と期待。
- NYダウ・ジョーンズ・インデックスファンド
- アメリカを代表する30社で構成されるNYダウに連動するファンド。
- 「やっぱりアメリカ経済は強いよね」と考えた結果。
３．期待と不安を抱えながら…
これまでの失敗を反省し、今回は冷静に少額からスタートしました。
しかし、投資信託も初めての挑戦。不安がないわけではありません。
「全世界株式って本当に世界中の企業に投資できてるの？」
「日本の配当株って、将来大丈夫なのかな…？」
「アメリカ経済が崩れたらどうしよう…」
いろいろな疑問や不安が頭をよぎりながらも、僕は「やらない後悔よりやる後悔！」を信条に、投資信託を積み立てることにしました。
次回の成果は…！？
まだまだ投資の世界では初心者の僕ですが、今回は堅実な資産運用を目指しています。
これから4か月後、これらのファンドがどんな成果を出してくれるのか…。
次回の記事で、実際の運用結果と学びをお伝えします！
お金持ちへの道のりは、まだまだ続く…。