こんにちは！今回は、僕が4か月間挑戦してきた投資信託の運用結果をお届けします。
果たして260万円を投入した結果、僕の資産はどうなったのか！？
…そして、まさかの過去の小さな積立が奇跡を起こしていたことに気づく、衝撃のラストも。
260万円の挑戦｜現在の結果は…！？
まずは、現在のポートフォリオの結果から発表します。
- たわらノーロード 全世界株式
2024年10月から月10万円×4か月の積立＝40万円 → 44万8,000円（＋12%） - 日経平均高配当利回り株ファンド
2024年10月に一括60万円 → 59万円（−1.7%） - NYダウ・ジョーンズ・インデックスファンド
2024年12月に一括100万円、その後60万円追加 → 158万円（−1%）
合計260万円の投資に対し、現在の評価額は約261万8,000円。
たわらノーロードのみが唯一の含み益を生み出してくれました。
一括投資の「これから」に期待
日経平均高配当株とNYダウファンド。どちらも現状はマイナスですが…、
僕はこの結果を見て落ち込んではいません。
理由はシンプル。「これからが本番」だからです。
特に一括投資の場合、短期的な価格変動で評価額が上下しますが、長期で見るとその変動は次第に安定していきます。
僕が目指すのは5年、10年後の安定した成長。今の赤字を焦らず耐えつつ、未来を信じてホールドするのみです。
過去の奇跡｜16万円の積立が生んだ含み益25%！
さて、ここからが今回のハイライトです。
ふと気になって旧NISAの記録を見返してみたところ…、なんと2021年からコツコツ積み立てていたファンドが、16万円→20万円に成長していました！
含み益は驚きの**＋25%**。3年足らずでこれほどの成長を遂げていたなんて、自分でもびっくりです。
正直、積み立てをしていたことすら忘れていたファンドですが、この結果を見て確信しました。
やっぱり投資は「時間」が鍵！
時間の力を信じる資産運用
今回の結果から学んだことは、投資信託において「焦らず待つこと」がいかに重要かということ。
特に積立投資は、短期の上下に惑わされる必要がなく、コツコツ続けるだけで成果が出る可能性が高いと実感しました。
これまで失敗ばかりだった僕ですが、やっと「堅実な資産運用の道」に足を踏み入れた気がします。